靜安刑事律師發(fā)現(xiàn)不少朋友對非法吸取民眾取款相干法令法規(guī)及司法解釋匯總（2017年版）還有很多問題和疑惑，接下來靜安刑事律師為大家詳細(xì)解答，一起來看看吧，希望能幫助大家。

　　非法吸取民眾存款相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋匯總

　?。?017年版）

　　一、《中華國民共和國刑法》

　　第一百七十六條 非法吸取民眾取款或許變相吸取民眾取款，侵?jǐn)_金融秩序的，處三年如下有期徒刑或許拘役，并處或許單處二萬元以上二十萬元如下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　單元犯前款罪的，對單元判處罰金，并對其間接擔(dān)任的主管職員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　二、《對于審理非法集資刑事案件詳細(xì)使用法律若干問題的解釋》

　　第一條違背國度金融治理法令劃定，向社會民眾（包孕單元和小我私家）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)無關(guān)部分依法同意或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

　?。ǘ┙?jīng)由過程媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會地下宣傳；

　?。ㄈ┰S諾在必定期限內(nèi)以泉幣、什物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；

　　（四）向社會民眾及社會不特定工具吸收資金。

　　未向社會地下宣揚，在親朋或許單元內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

　　第二條實行以下行動之一，吻合本說明第一條第一款劃定的前提的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

　?。ㄒ唬┎痪哂蟹慨a(chǎn)販賣的實在內(nèi)容或許不以房產(chǎn)販賣為主要目的，以返本販賣、售后包租、商定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；

　　（二）以讓渡林權(quán)并代為管護(hù)等體式格局非法吸收資金的；

　?。ㄈ┮源耘啵B(yǎng)殖）、租栽培（養(yǎng)殖）、聯(lián)結(jié)栽培（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；

　　（四）不具有販賣商品、供應(yīng)辦事的實在內(nèi)容或許不以販賣商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

　?。ㄎ澹┎痪哂锌泄善薄膶嵲趦?nèi)容，以虛偽讓渡股權(quán)、出售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；

　?。┎痪哂姓心蓟鸬膶嵲趦?nèi)容，以假借境外基金、出售虛擬基金等方式非法吸收資金的；

　　（七）不具有販賣保險的實在內(nèi)容，以冒充保險公司、捏造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的；

　?。ò耍┮酝顿Y入股的體式格局非法吸收資金的；

　　（九）以托付理財?shù)捏w式格局非法吸收資金的；

　?。ㄊ?yīng)用官方“會”、“社”等構(gòu)造非法吸收資金的；

　　（十一）其余非法吸取資金的行為。

　　第三條非法吸取或許變相吸取民眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┬∥宜郊曳欠ㄎ』蛟S變相吸取民眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；

　　（二）小我私家非法吸取或許變相吸取民眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；

　　（三）小我私家非法吸取或許變相吸取民眾取款，給存款人造成間接經(jīng)濟喪失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的；

　　（四）造成卑劣社會影響或許其他嚴(yán)重后果的。

　　擁有以下情況之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額偉大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

　?。ㄒ唬┬∥宜郊曳欠ㄎ』蛟S變相吸取民眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；

　　（二）小我私家非法吸取或許變相吸取民眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；

　?。ㄈ┬∥宜郊曳欠ㄎ』蛟S變相吸取民眾取款，給存款人造成間接經(jīng)濟喪失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的；

　?。ㄋ模┰斐煞滞獗傲由鐣绊懟蛟S其他特別嚴(yán)重后果的。

　　非法吸取或許變相吸取民眾取款的數(shù)額，以行為人所吸取的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

　　非法吸取或許變相吸取民眾取款，首要用于失常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

　　……

　　第八條告白經(jīng)營者、告白發(fā)布者違背國度劃定，應(yīng)用告白為非法集資舉止相干的商品或者服務(wù)作虛假宣傳，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二條的規(guī)定，以虛假廣告罪定罪處罰：

　　（一）違法所得數(shù)額在10萬元以上的；

　　（二）造成緊張傷害后果或者惡劣社會影響的；

　　（三）二年內(nèi)應(yīng)用告白作虛偽宣傳，受過行政處罰二次以上的；

　?。ㄋ模┢溆嗲楣?jié)緊張的情形。

　　明知別人處置訛詐刊行股票、債券，非法吸取民眾取款，私自發(fā)行股票、債券，集資詐騙或者組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等集資犯罪活動，為其提供廣告等宣傳的，以相關(guān)犯罪的共犯論處。

　　第九條此前宣布的法律說明與本解釋不一致的，以本解釋為準(zhǔn)。

　　三、《寬嚴(yán)相濟在經(jīng)濟犯法和職務(wù)犯法案件審訊中的具體貫徹》

　　……

　　關(guān)于以后金融危機后臺下的經(jīng)濟違法行動，應(yīng)該依據(jù)《看法》第4條劃定的“審時度勢”準(zhǔn)繩、第5條劃定的“兩個結(jié)果相統(tǒng)一”準(zhǔn)繩以落第14條、第23條劃定的從寬請求，謹(jǐn)慎闡發(fā)判別其社會危害性，從有利于保證經(jīng)濟增進(jìn)、保護(hù)社會穩(wěn)固的角度依法正確科罪量刑。以非法集資案件為例解釋以下：一是要正確界定非法集資與官方假貨、貿(mào)易生意業(yè)務(wù)的政策法令邊界。未經(jīng)社會地下宣揚，在單元職工或許親朋外部針對特定工具籌集資金的，普遍能夠不作為非法集資。二是要正確把握非法集資罪與非罪的界限。資金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營及相關(guān)活動，行為人有還款意愿，能夠及時清退集資款項，情節(jié)輕微，社會危害不大的，可以免予刑事處罰或者不作為犯罪處理。此外，對于“邊緣案”、“踩線案”、罪與非罪界限一時難以劃清的案件，要從有利于促進(jìn)企業(yè)生存發(fā)展、有利于保障員工生計、有利于維護(hù)社會和諧穩(wěn)定的高度，依法妥善處理，可定可不定的，原則上不按犯罪處理。特別對于涉及企業(yè)、公司法定代表人、技術(shù)人員因政策界限不明而實施的輕微違法犯罪，更要依法慎重處理。

　　四、《對于非法集資刑事案件性子認(rèn)定題目的通知》

　?。ㄒ唬┬姓糠株P(guān)于非法集資的性質(zhì)認(rèn)定，不是非法集資案件進(jìn)入刑事步伐的必經(jīng)步伐。行政部分未對非法集資作出性質(zhì)認(rèn)定的，不影響非法集資刑事案件的審判。

　?。ǘ┤嗣穹ㄔ簯?yīng)該按照刑法和《最高國民法院對于審理非法集資刑事案件詳細(xì)使用法令若干問題的解釋》等有關(guān)規(guī)定認(rèn)定案件事實的性質(zhì)，并認(rèn)定相關(guān)行為是否構(gòu)成犯罪。

　?。ㄈ╆P(guān)于案情龐雜、性質(zhì)認(rèn)定疑問的案件，人民法院能夠在無關(guān)部門關(guān)于是否符合行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的行政認(rèn)定意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)案件事實和法律規(guī)定作出性質(zhì)認(rèn)定。

　?。ㄋ模┓欠Y刑事案件的審訊事情觸及畛域廣、專業(yè)性強，人民法院在審理此類案件旁邊要注意增強與無關(guān)行政主（監(jiān)）管部分以及公安構(gòu)造、人民檢察院的配合。審判工作中遇到重大問題難以解決的，請及時報告最高人民法院。

　　《對于辦理非法集資刑事案件合用法令若干問題的意見》

　　一、對于行政認(rèn)定的問題

　　行政部分關(guān)于非法集資的性質(zhì)認(rèn)定，不是非法集資刑事案件進(jìn)入刑事訴訟步伐的必經(jīng)步伐。行政部分未對非法集資作出性質(zhì)認(rèn)定的，不影響非法集資刑事案件的偵查、起訴和審判。

　　公安構(gòu)造、國民檢察院、人民法院應(yīng)該依法認(rèn)定案件究竟的性質(zhì)，關(guān)于案情龐雜、性質(zhì)認(rèn)定疑難的案件，可參考有關(guān)部門的認(rèn)定意見，根據(jù)案件事實和法律規(guī)定作出性質(zhì)認(rèn)定。

　　二、對于“向社會地下宣傳”的認(rèn)定問題

　　《最高國民法院對于審理非法集資刑事案件詳細(xì)使用法令多少題目的說明》第一條第一款第二項中的“向社會地下宣揚”，包孕以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任等情形。

　　三、對于“社會民眾”的認(rèn)定問題

　　以下情況不屬于《最高國民法院對于審理非法集資刑事案件詳細(xì)使用法令多少問題的解釋》第一條第二款規(guī)定的“針對特定對象吸收資金”的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會公眾吸收資金：

　?。ㄒ唬┰谙蛴H朋或許單元外部職員吸取資金的過程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的；

　　（二）以吸取資金為目標(biāo)，將社會職員吸取為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的。

　　四、對于配合犯罪的處理問題

　　為別人向社會民眾非法吸取資金供應(yīng)贊助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等用度，組成非法集資配合犯法的，應(yīng)該依法追查刑事義務(wù)。可以或許及時退繳上述費用的，可依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

　　五、對于涉案財物的追繳和措置問題

　　向社會民眾非法吸取的資金屬于違法所得。以吸取的資金向集資參與人領(lǐng)取的本錢、分成等報答，以及向贊助吸取資金職員領(lǐng)取的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金。

　　將非法吸取的資金及其轉(zhuǎn)換財物用于了債權(quán)或許讓渡給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：

　　（一）別人明知是上述資金及財物而收取的；

　　（二）別人無償獲得上述資金及財物的；

　?。ㄈ﹦e人以顯然低于市場的價錢取得上述資金及財物的；

　　（四）別人獲得上述資金及財物系源于非法債權(quán)或者違法犯罪活動的；

　?。ㄎ澹┢溆嘁婪☉?yīng)該追繳的情形。

　　查封、拘留收禁、解凍的易升值及保存、養(yǎng)護(hù)本錢較高的涉案財物，能夠在訴訟閉幕前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價款由查封、扣押、凍結(jié)機關(guān)予以保管，待訴訟終結(jié)后一并處置。

　　查封、拘留收禁、解凍的涉案財物，普通應(yīng)在訴訟閉幕后，返還集資參與人。涉案財物缺乏全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。

　　六、對于證據(jù)的收集問題

　　辦理非法集資刑事案件中，確因主觀前提的限定無奈一一采集集資參與人的言詞證據(jù)的，可聯(lián)系已采集的集資參與人的言詞證據(jù)和依法采集并查證事實的書面條約、銀行賬戶生意業(yè)務(wù)記載、會計憑證及會計賬簿、資金收付憑證、審計報告、互聯(lián)網(wǎng)電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認(rèn)定非法集資對象人數(shù)和吸收資金數(shù)額等犯罪事實。

　　七、《對于公安構(gòu)造統(tǒng)領(lǐng)的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》

　　第二十八條 非法吸取民眾取款或許變相吸取公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　?。ㄒ唬┬∥宜郊曳欠ㄎ』蛟S變相吸取民眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的；

　?。ǘ┬∥宜郊曳欠ㄎ』蛟S變相吸取公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；

　?。ㄈ┬∥宜郊曳欠ㄎ』蛟S變相吸取民眾取款給存款人造成間接經(jīng)濟損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的；

　?。ㄋ模┰斐杀傲由鐣绊懙?；

　　（五）其余侵?jǐn)_金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。

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